Potřebujete rychle vyřešit větší výdaj, ale v bance jste neuspěli? Nebo víte, že by pro vás klasický bankovní úvěr znamenal zdlouhavé papírování, přísné posuzování příjmů a nejistý výsledek? V takové situaci může být řešením nebankovní půjčka se zástavou nemovitosti.
Nebankovní půjčka je vhodná pro klienty, kteří potřebují flexibilnější přístup než v bance. Může pomoci při financování bydlení, podnikání, refinancování nevýhodných úvěrů, vyplacení exekuce nebo při řešení jiných důležitých finančních závazků.
Tlačítko – Požádat o půjčku
Co je nebankovní půjčka?
Nebankovní půjčka je úvěr poskytovaný mimo bankovní sektor. To znamená, že peníze neposkytuje banka, ale nebankovní společnost nebo investor. Velkou výhodou je individuálnější posouzení žádosti a často také rychlejší vyřízení.
Na rozdíl od banky se nebankovní poskytovatelé mohou více zaměřit na konkrétní situaci klienta. Neznamená to, že půjčku získá každý automaticky, ale šance na schválení bývá v mnoha případech vyšší. Zejména tehdy, pokud klient vlastní nemovitost, kterou může použít jako zajištění.
Právě nebankovní půjčka se zástavou nemovitosti umožňuje získat i vyšší částku. Hodí se pro ty, kteří potřebují řešit větší finanční potřebu a zároveň mají byt, dům, pozemek nebo jinou vhodnou nemovitost.
Proč lidé volí nebankovní půjčku?
Důvodů může být mnoho. Někdo potřebuje peníze rychle, jiný neprošel přísným bankovním schvalováním. Další klienti mají záznam v registru, nemohou doložit dostatečný příjem nebo potřebují finance použít na účel, který banka nechce akceptovat.
Nebankovní půjčka může být vhodná například ve chvíli, kdy řešíte:
- nečekané výdaje,
- koupi nebo rekonstrukci nemovitosti,
- vyplacení dědictví nebo spoluvlastníka,
- nákup automobilu,
- investici do podnikání,
- refinancování stávajících úvěrů,
- konsolidaci více půjček,
- vyplacení exekuce,
- krátkodobé překlenutí složité finanční situace.
Výhodou je, že nebankovní půjčka bývá často dostupnější než klasický bankovní úvěr. Zvlášť u půjček se zástavou nemovitosti hraje důležitou roli hodnota zajištění, nikoliv jen výše příjmu nebo čistý záznam v registrech.
Pro koho je nebankovní půjčka vhodná?
Nebankovní půjčka může pomoci klientům, kteří z různých důvodů nedosáhnou na bankovní financování. Často se na ni obracejí lidé, kteří mají sice hodnotnou nemovitost, ale jejich současná finanční situace neodpovídá přísným bankovním požadavkům.
Vhodná může být zejména pro ty, kteří:
- nedosáhli na bankovní úvěr,
- nemají dostatečnou finanční rezervu,
- mají záznam v registru dlužníků,
- nemohou doložit pravidelný příjem v požadované výši,
- řeší exekuci nebo hrozící exekuční řízení,
- chtějí investovat do podnikání,
- potřebují refinancovat nevýhodné závazky,
- vlastní nemovitost, kterou mohou použít jako zajištění.
Každá žádost se posuzuje individuálně. Důležité je nejen to, kolik si chcete půjčit, ale také jakou nemovitost můžete nabídnout do zástavy a jaký je plán splácení.
Tlačítko – Požádat o půjčku
Jaké výhody má nebankovní půjčka se zástavou?
Nebankovní půjčka se zástavou nemovitosti má několik výhod, kvůli kterým ji klienti často volí jako alternativu k bankovnímu financování.
Snazší dostupnost než v bance
Banky mají přísná pravidla. Posuzují výši příjmu, typ zaměstnání, podnikatelskou historii, registry i celkovou bonitu žadatele. Pokud některá část nevyhovuje, žádost často zamítnou.
U nebankovní půjčky se zástavou je posouzení pružnější. Záznam v registru nebo složitější finanční minulost nemusí automaticky znamenat zamítnutí. Pokud máte vhodnou nemovitost a reálnou možnost úvěr splácet, stále můžete financování získat.
Možnost získat vyšší částku
Běžné spotřebitelské půjčky mají své limity. Pokud ale potřebujete vyšší obnos, může být vhodnějším řešením půjčka zajištěná nemovitostí. Díky zástavě lze získat výrazně vyšší částku než u nezajištěných úvěrů.
Na nebankovni-finance.cz si můžete sjednat nebankovní půjčku až do výše 10 milionů korun. U podnikatelského úvěru zajištěného nemovitostí může být částka ještě vyšší, podle hodnoty zástavy a konkrétní situace klienta.
Peníze můžete použít podle svých potřeb
Velkou výhodou je také volnost využití. Nebankovní půjčka se zástavou může být bezúčelová, takže nemusíte dokládat, na co přesně peníze použijete.
Finance tak můžete využít na bydlení, podnikání, auto, vyplacení dluhů, rekonstrukci, rodinné závazky nebo jiné důležité výdaje. To je rozdíl oproti některým bankovním úvěrům, kde je nutné účel přesně doložit.
Tlačítko – Požádat o půjčku
Rychlejší vyřízení
Pokud potřebujete peníze rychle, může být nebankovní půjčka praktičtější než klasický bankovní úvěr. Proces bývá jednodušší a při dodání potřebných podkladů lze žádost posoudit v krátké době.
U nás je možné vyřídit nebankovní půjčku do 48 hodin od podpisu smlouvy. To ocení hlavně klienti, kteří potřebují rychle zastavit narůstající závazky, vyřešit exekuci nebo využít časově omezenou investiční příležitost.
Možnost individuálního nastavení splácení
Nebankovní půjčka nemusí mít vždy podobu klasických měsíčních splátek. V některých případech lze nastavit splácení podle potřeb klienta, například na kratší přechodné období nebo s úhradou celé částky na konci sjednané doby.
Možné je také rozložit splátky na delší období, aby měsíční zatížení domácího nebo podnikatelského rozpočtu bylo zvládnutelné. Konkrétní nastavení vždy závisí na typu úvěru, hodnotě zástavy a domluvených podmínkách.
Tlačítko – Spočítat půjčku (scroll down button na kalkulačku níže)
Zdroj: https://www.pexels.com/cs-cz/foto/realitni-transakce-s-klici-a-penezi-29034871/
Nebankovní půjčka i pro klienty se záznamem v registru
Záznam v registru bývá pro banku častým důvodem k zamítnutí žádosti. U nebankovní půjčky se zástavou ale nemusí být automatickou překážkou. Důležité je, jak závažný záznam je, jaká je současná situace klienta a jakou nemovitost může nabídnout jako zajištění.
Nebankovní půjčka tak může pomoci lidem, kteří v minulosti měli problémy se splácením, ale nyní chtějí svou situaci vyřešit. Může jít například o refinancování nevýhodných úvěrů, konsolidaci více závazků nebo vyplacení exekuce.
Cílem by vždy mělo být nastavit financování tak, aby klientovi skutečně pomohlo a nepřineslo další zbytečné komplikace.
Nebankovní půjčka na podnikání
Začít podnikat nebo rozvíjet stávající firmu často vyžaduje kapitál. Peníze mohou být potřeba na nákup strojů, vozidel, vybavení, skladových zásob, marketingu nebo na úhradu závazků vůči dodavatelům.
Pro podnikatele může být vhodným řešením podnikatelský úvěr zajištěný nemovitostí. Ten umožňuje získat prostředky i ve chvíli, kdy banka nechce půjčit kvůli krátké podnikatelské historii, kolísavým příjmům nebo jiným okolnostem.
Na nebankovni-finance.cz je možné získat podnikatelský úvěr až do výše 50 milionů korun. Doba splatnosti může být nastavena až na 30 let a úvěr lze podle podmínek kdykoliv splatit.
Tlačítko – Požádat o půjčku
Refinancování úvěrů a konsolidace půjček
Máte více půjček, vysoké měsíční splátky nebo nevýhodné úroky? Nebankovní půjčka se zástavou nemovitosti může sloužit také k refinancování nebo konsolidaci závazků.
Díky tomu můžete sloučit více úvěrů do jednoho, získat přehlednější splácení a v některých případech snížit měsíční zatížení rodinného rozpočtu. Refinancování může být vhodné zejména tehdy, pokud máte starší nevýhodné úvěry, kreditní karty, kontokorenty nebo jiné drahé závazky.
Pomocí online kalkulačky si můžete orientačně spočítat novou splátku a zjistit, zda by pro vás refinancování dávalo smysl.
Pomoc při exekuci a oddlužení
Do finančních problémů se může dostat téměř každý. Stačí výpadek příjmu, nemoc, nečekané výdaje nebo několik nevýhodných půjček a situace se může rychle zhoršit. Pokud hrozí exekuce, je důležité jednat co nejdříve.
Nebankovní půjčka se zástavou nemovitosti může pomoci s vyplacením exekuce nebo s úhradou nevýhodných závazků. Díky tomu lze zastavit další růst dluhů, sjednotit splácení a získat čas na stabilizaci finanční situace.
U nás je možné získat financování až do výše 10 milionů korun. Splátky lze rozložit až na 30 let, aby nebyly pro domácnost zbytečně zatěžující. Vždy je ale nutné pečlivě zvážit, zda je zajištěný úvěr vhodným řešením právě pro vaši situaci.
Tlačítko – Požádat o půjčku
Na co si dát u nebankovní půjčky pozor?
Nebankovní půjčka může být užitečná, ale je potřeba k ní přistupovat zodpovědně. Pokud je úvěr zajištěný nemovitostí, ručíte za jeho splacení svým majetkem. Proto je důležité znát všechny podmínky, výši splátky, úrok, poplatky i možnosti předčasného splacení.
Před podpisem smlouvy si vždy ověřte:
- kolik celkem zaplatíte,
- jaká je úroková sazba a RPSN,
- zda jsou s úvěrem spojené poplatky,
- jak dlouho budete splácet,
- co se stane při opožděné splátce,
- zda lze úvěr předčasně splatit,
- jaké nemovitosti se týká zástava.
Kvalitní nebankovní půjčka by měla být srozumitelná, férová a nastavená tak, aby vám pomohla vyřešit problém, ne vytvořit nový.
Jak si sjednat nebankovní půjčku?
Vyřízení je jednoduché. Stačí vyplnit online formulář nebo nás kontaktovat telefonicky. Společně projdeme vaši situaci, požadovanou částku, možnosti zajištění a navrhneme vhodné řešení.
Pokud máte nemovitost a potřebujete rychle získat peníze, může být nebankovní půjčka se zástavou vhodnou cestou. Žádost posoudíme individuálně a po dodání potřebných podkladů může být úvěr vyřízen do 48 hodin od podpisu smlouvy.
Shrnutí: jaké výhody přináší nebankovní půjčka?
Nebankovní půjčka může být vhodným řešením pro klienty, kteří potřebují peníze rychleji, flexibilněji nebo nedosáhnou na běžný bankovní úvěr. Díky zástavě nemovitosti lze získat i vyšší částku, a to například na bydlení, podnikání, refinancování úvěrů nebo vyplacení exekuce.
Mezi hlavní výhody patří snazší dostupnost, individuální posouzení žádosti, možnost půjčit si i se záznamem v registru, rychlé vyřízení a volnější použití peněz.
Potřebujete zjistit, zda je nebankovní půjčka vhodná právě pro vás? Vyplňte online formulář nebo nás kontaktujte. Společně najdeme řešení podle vaší situace a hodnoty vaší nemovitosti.
